为压紧压实反洗钱主体责任，贯彻落实新修订《反洗钱法》以及监管部门反洗钱重点工作部署，10月13日，兴平联社开展高管讲反洗钱专题活动。联社领导班子、中层正副职、网点会计主管及部分客户经理90余人参加本次会议。

会议围绕当前反洗钱新形势开展专题授课。指出现阶段洗钱犯罪手法迭代升级，非法集资、养老领域涉非、贵金属交易洗钱、对公客户受益所有人识别不到位、员工个人账户与客户发生资金往来等多重风险交织叠加，给地方法人金融机构风险防控带来严峻挑战。会议强调，全体干部员工要提高政治站位，转变思想理念，由被动应付合规检查转向主动开展风险防控，聚焦重点领域风险治理，守好资金准入第一道关口。

会议重点剖析员工账户过渡资金典型案例，以案释法，清晰揭示员工出借个人账户、与客户发生违规资金往来潜藏的洗钱、帮信法律风险，警示全员严守职业底线，规范个人金融行为。针对受益所有人识别备案、客户尽职调查等核心工作，通报现阶段工作成效，梳理当前存在短板，明确下一步工作举措，持续完善客户尽职调查，严守新增客户准入底线，抓实客户风险分级管理。

会议要求，强化管理，规范员工行为，常态化开展员工异常行为排查，严防员工个人账户违规承接客户资金；抓实重点客户受益所有人穿透识别，持续推进存量客户备案治理，做实新增客户尽职调查，夯实客户身份基础；通过反欺诈平台、运营门户及反洗钱系统，强化资金异动监测，对可疑交易及时分析上报；持续开展反洗钱宣传教育，组织反洗钱知识进校园等宣教活动，提升社会公众风险防范意识。

本次会议以案例警示、工作部署相结合的方式，直击业务一线风险痛点，进一步统一全员思想，明晰反洗钱履职要点。下一步，兴平联社将持续聚焦重点领域风险，筑牢金融安全防线，切实守住不发生系统性风险底线。（许燕）

（编辑 辜希静）